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實(shí)事資訊保險(xiǎn)投資將細(xì)化投資基礎(chǔ)設(shè)施不再設(shè)限: 摘要：保監(jiān)會(huì)更大更徹底的創(chuàng)新推動(dòng)，還將體現(xiàn)在保險(xiǎn)資金運(yùn)用組織機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新。包括推動(dòng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立不同的專業(yè)化子公司，推動(dòng)建立一些類似登記結(jié)算中心的基礎(chǔ)性組織，為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供集中登記與結(jié)算等服務(wù)。“在之前十余項(xiàng)保險(xiǎn)投資新政的基礎(chǔ)上，保監(jiān)會(huì)擬豐富和細(xì)化新政內(nèi)容，進(jìn)一步提高保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場(chǎng)化程度。”知情人士昨日向上海證券報(bào)記者透露，包括投資基礎(chǔ)設(shè)施將不再設(shè)限、研究設(shè)立小微企業(yè)投資基金及投資中小企業(yè)私募債等。
拓寬債權(quán)投資計(jì)劃行業(yè)范圍
近年來(lái)，隨著保險(xiǎn)資金投資范圍的拓寬，投向地方融資平臺(tái)的資金量趨于增加。權(quán)威渠道的數(shù)據(jù)顯示，僅年初至今，保險(xiǎn)業(yè)就注冊(cè)發(fā)行了45項(xiàng)基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃等保險(xiǎn)資管產(chǎn)品，累計(jì)金額1600多億元，發(fā)行效率較去年提高了兩倍。不過(guò)，有保險(xiǎn)資管人士透露，在地方政府及投融資平臺(tái)的資金來(lái)源中，保險(xiǎn)資金占比仍然較小。“但隨著一些地方財(cái)政的捉襟見(jiàn)肘及銀行貸款的逐步收緊，保險(xiǎn)資金正成為各地方融資平臺(tái)爭(zhēng)取的重要資金來(lái)源。”在這樣的需求下，監(jiān)管部門決定把投資權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任更多地交給市場(chǎng)主體。據(jù)知情人士透露，下一步保監(jiān)會(huì)計(jì)劃將拓寬債權(quán)投資計(jì)劃行業(yè)范圍，不再限定所投基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域，凡國(guó)家不禁止的行業(yè)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)均可進(jìn)行投資，并支持保險(xiǎn)資金投資于新興戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)。這意味著，在未來(lái)國(guó)家經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整中，將有越來(lái)越多的保險(xiǎn)資金將“輸血”地方市政建設(shè)項(xiàng)目。據(jù)記者了解，今年以來(lái)，平安、太保、太平等險(xiǎn)資巨頭，就先后與武漢、南京、昆明等地方政府簽訂融資對(duì)接協(xié)議，重點(diǎn)參與當(dāng)?shù)氐氖姓A(chǔ)設(shè)施建設(shè)。多家保險(xiǎn)巨頭與成都、杭州、南寧等城市的類似合作也正在洽談中。預(yù)計(jì)未來(lái)三年，保險(xiǎn)資金在上述各城市的投資額均在千億以上。地方城建項(xiàng)目具有公益性質(zhì)，保險(xiǎn)資金通過(guò)上述合作獲得的收益并不高。但保險(xiǎn)公司之所以熱衷參與，看重的是在幫助地方政府解決資金燃眉之急后，未來(lái)能與各地合作發(fā)展養(yǎng)老地產(chǎn)，參與地方社保資金及公積金運(yùn)營(yíng)，涉足小微金融業(yè)務(wù)等。更重要的是，拓寬債權(quán)投資計(jì)劃的行業(yè)范圍，還只是保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步簡(jiǎn)政放權(quán)的一個(gè)環(huán)節(jié)。知情人士透露稱，保監(jiān)會(huì)的整體思路是：整合比例監(jiān)管政策，重新整合定義大類資產(chǎn)，取消一些不適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展要求的比例限制，按照投資品種風(fēng)險(xiǎn)屬性不同，納入到大類資產(chǎn)配置比例中，不再單獨(dú)設(shè)置具體比例。“這無(wú)疑增加了保險(xiǎn)公司的投資靈活性。”
研究設(shè)立小微企業(yè)投資基金
除進(jìn)一步簡(jiǎn)政放權(quán)外，保監(jiān)會(huì)還將鼓勵(lì)更多保險(xiǎn)資金運(yùn)用創(chuàng)新。包括：為促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)支持小微企業(yè)發(fā)展，研究保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立小微企業(yè)投資基金，以及投資中小企業(yè)私募債等。與此同時(shí)，積極鼓勵(lì)創(chuàng)新投資方式，探索股債結(jié)合形式，滿足保險(xiǎn)資金對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)的實(shí)際需求。比如，近期保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立的中石油管道項(xiàng)目等就是險(xiǎn)資對(duì)接實(shí)體經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新之舉。更大更徹底的創(chuàng)新推動(dòng)，還將體現(xiàn)在保險(xiǎn)資金運(yùn)用組織機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新。包括推動(dòng)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司設(shè)立不同的專業(yè)化子公司，推動(dòng)建立一些類似登記結(jié)算中心的基礎(chǔ)性組織，為保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供集中登記與結(jié)算等服務(wù)。“我們更關(guān)注的是解決保險(xiǎn)資管產(chǎn)品的流通問(wèn)題，從監(jiān)管思路來(lái)看，資管產(chǎn)品的流通是必然趨勢(shì)。”一家保險(xiǎn)資管負(fù)責(zé)人告訴記者，未來(lái)保監(jiān)會(huì)將出臺(tái)系列政策為保險(xiǎn)資管產(chǎn)品搭建大流通框架，包括為此建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)，指定一家或多家保險(xiǎn)交易場(chǎng)所，進(jìn)行保險(xiǎn)資管產(chǎn)品的登記和確權(quán)，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)資管產(chǎn)品網(wǎng)上交易。在放開(kāi)前端市場(chǎng)的同時(shí)，保監(jiān)會(huì)也將強(qiáng)化后端風(fēng)險(xiǎn)管控。保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在本周一次內(nèi)部會(huì)議上透露，將加大對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力和資產(chǎn)配置的硬約束，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，強(qiáng)化信息披露和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的硬要求，落實(shí)追責(zé)制度，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線。; #保險(xiǎn)投資 #投資基礎(chǔ)設(shè)施
2024-12-02 17:53:05